资金盘
资金盘要远离，远离资金盘
什么是资金盘 编辑本段
“资金盘”是一种和庞氏骗局相似的诈骗手法。诈骗团伙通过巧立名目，炮制出各种“高回报”的投资项目，营造“高收益”假象，进而吸引更多的人参与进来。但所谓“高回报”根本不是投资项目的盈利，而是用新投资者的钱支付给前面的老投资者，一旦后面没有新人把钱投入进来，那么承诺给老会员的高额收益，自然无从达成。
资金盘诈骗的套路 编辑本段
资金盘诈骗从一开始就以非法占有为目的，玩的是击鼓传花的游戏，当骗局持续到一定阶段，平台（项目）头目或者组织者通常会采取停止交易、关闭项目等方式来进行跑路敛财。
资金盘诈骗流程 编辑本段
1、诈骗团伙将本身并不存在的“投资”项目，设计包装成各种购物商城、APP、小程序，声称只要用户注册就可以免费获得积分（或贡献、权益、金豆、糖果等）成为会员、代理，然后通过充值返利、购物返利、刷单返利等方式获得更多分红。
2、几乎所有的资金盘诈骗都是先以高额返利来吸引大家的注意力，比如：购买价值1000元的商品就可以提现1200元等。
3、诈骗团伙在论坛、直播间等网络上晒出虚假的高额收益吸引投资者加入，并且鼓励“拉人头”行为，声称推荐更多人进群参与投资会获得更多奖金。新进投资者的钱会被当成收益和奖金发给他们的上线。
4、当加入的会员越来越少，没有新的资金维持资金盘运转，项目开始走向崩盘，诈骗团伙就会编造各种理由让投资者提现失败，例如系统维护、“受到微信打击”等，或者干脆直接人间蒸发。
资金盘诈骗的特征 编辑本段
1、传销有下线，获得下线的奖金 - 多层返利;
2、他们大多只在自己的网站/应用程序/微信平台或交易平台上进行交易。
3、自称有很强的背景
4、经常找有名气的人站台
5、高回报，高回扣;高回报包括两种方式：静态收入和动态收入。静态收益：通过自我投资，表明投资越多，奖励越多，投资利率远高于银行，但奖励将被锁定一段时间;动态收入：越多人邀请人进入基金，投资越高，邀请者的动态收入越高。
6、区块链大多找不到链上的数据，或者只是一枚硬币的名字和钱包地址
如何预防资金盘诈骗 编辑本段
1、不要有贪便宜的心理，投资有风险，天上不会掉馅饼，不要轻易相信高额返利项目；
2、保持理性，避免盲目跟风投资，维护资金安全；
3、避免头脑发热，先征求亲友意见，不要有侥幸心理，不要被高利诱惑盲目投资；
4、学习反欺诈知识，提高识骗防骗能力。
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